Китайские мафиозные структуры заработали свыше миллиарда долларов на рассылке мошеннических SMS

18 октября 2025 г., 00:48

397     0

Китайские мафиозные структуры заработали свыше миллиарда долларов на рассылке мошеннических SMS

Под прицелом были граждане США.

Мошеннические SMS с требованием оплатить якобы задолженности стали частью прибыльного бизнеса, которым управляют преступные сети из Китая. По данным следователей США, переданных BBC, более чем за три года на этой схеме было украдено свыше 1 млрд долларов. Схема объединяет фишинговые сайты, SIM‑фермы и сеть “мулов”, которые покупают товары и подарочные сертификаты.

Сообщения, имитирующие напоминания о неуплаченных дорожных сборах, счетах Почтовой службы или штрафах муниципальных департаментов, побуждают жертв переходить на фишинговые сайты и вводить данные кредитных карт. Полученная информация используется бандами для пополнения цифровых кошельков и дальнейших покупок — например, айфонов или подарочных сертификатов.

Типичное сообщение может выглядеть так: «Последнее сообщение E‑ZPass: у вас есть задолженность за проезд… Оплатите сейчас:» с ссылкой на поддельный сайт. Большинство получателей игнорируют такие SMS, но те, кто нажимает, попадают на фишинговые страницы, где просят ввести имя, реквизиты карты и одноразовые пароли. Сайты также могут фиксировать нажатия клавиш жертвы — эту информацию злоумышленники используют для подключения украденных карт к цифровым кошелькам.

Следователи называют операцию хорошо организованным чёрным рынком: зарубежные сети связывают сервер‑фермы, массово рассылающие SMS, с фишинговыми платформами и «мулами» в США, которые за небольшую плату обналичивают украденные средства.

Техническая инфраструктура включает SIM‑фермы — комнаты с многочисленными сетевыми устройствами и SIM‑картами. Они позволяют отправлять уведомления в огромных масштабах.
«Один человек в комнате с SIM‑фермой может отправлять SMS, сколько отправили бы тысячу номерных телефонов», — отмечает Адам Паркс, помощник специального агента, ответственного за расследование в Службе внутренней безопасности. Фермы расположены по всему США, включая Хьюстон, Лос-Анджелес, Финикс и Майами.

Иностранные организаторы зачастую управляют операциями дистанционно, но в США нанимают сотрудников для работы на фермах. Через мессенджер WeChat вербуют людей на роль «мулов»: ежедневно нанимают примерно 400–500 таких работников, которые за каждую купленную подарочную карту на 100 долларов получают около 0,12 доллара.

Украденные средства часто конвертируют в подарочные сертификаты или товары, которые затем отправляют в Китай и продают там. По словам Паркса, «все эти деньги идут китайским организованным преступным группировкам».

Ключевой трюк схемы — добавление украденных карт в цифровые кошельки Google или Apple в Азии, а затем «распространение» этих карт на телефоны в США, где сотрудники делают бесконтактные покупки. Этот механизм создаёт «виртуальный мост» между телефоном в Китае и телефоном в США, позволяя оплачивать покупки одним касанием.

«Добавление этих карт в цифровые кошельки настолько мощно, что многократная аутентификация более не требуется», — предупреждает Форд Меррилл, исследователь SecAlliance.

Аналитики Proofpoint фиксируют резкий рост объёмов фишинговых SMS. В прошлом месяце американцы зарегистрировали рекордный показатель — 330 000 мошеннических сообщений за один день. Среднемесячный объём таких SMS сейчас примерно в 3,5 раза выше, чем в январе 2024 года, что говорит о масштабной эскалации угрозы.

Судебная практика уже дала примеры раскрытия таких схем. В Кентукки гражданин Китая Хен Ин признал вину, заявив, что приобрёл 70 подарочных карт на сумму 4 825 долларов с использованием 107 разных кредитных карт, добавленных в систему Tap-to-Pay его телефона. Чтобы скрыть приобретённые сертификаты, он прятал их за крупные товары на кассах самообслуживания.

Недавно местный народный суд Вэньчжоу в Китае вынес смертные приговоры 11 членам влиятельной семьи Мин из Мьянмы за участие в онлайн-мошенничестве и незаконных азартных играх на сумму более 1,4 млрд долларов. Этот синдикат обвиняется в использовании «военизированных формирований», а также в убийстве 14 человек, включая работников, которые пытались сбежать или отказались подчиняться.