Как российские финансовые учреждения скрывают операции через банки Сан-Томе и Принсипи

01 февраля 2025 г., 16:57

625     0

Как российские финансовые учреждения скрывают операции через банки Сан-Томе и Принсипи

Появилась информация о новой тихой гавани для крупных игр. Как российские банки используют Сан-Томе и Принсипи для обхода санкций:

"Российские банки, в частности ВТБ, ищут новые пути для проведения международных транзакций в условиях санкционного давления.

Одним из таких путей стало использование банков Сан-Томе и Принсипи — небольшой африканской страны с относительно низким уровнем международного внимания со стороны финансовых регуляторов.

В центре внимания оказались два ключевых финансовых института страны: Banco Internacional de São Tomé e Príncipe (BISTP) и Banco Equador.

Основной инструмент, который используется российскими банками, – это покупка долей в местных банках через доверенных лиц и топ-менеджеров с применением колл-опционов. Этот механизм позволяет:

1. Скрывать фактическое присутствие российских банков. Формальные владельцы долей в банках остаются номинальными держателями, а настоящие бенефициары, такие как ВТБ, не фигурируют в отчетностях.

2. Уходить от надзора международных регуляторов. Сан-Томе и Принсипи, не имея истории скандалов с отмыванием денег или значительных международных финансовых нарушений, не находится под пристальным контролем таких организаций, как FATF или Европейский центральный банк.

3. Создавать мост для международных транзакций. Через приобретенные доли в банках BISTP и Banco Equador российские банки получают доступ к международным финансовым каналам, которые не подвергаются жесткому мониторингу.

Цели российских банков

1. Обход санкций. Сан-Томе и Принсипи не участвует в активных антироссийских санкционных инициативах, что делает финансовые операции через местные банки безопаснее.

2. Маскировка денежных потоков. Использование доверенных лиц и компаний позволяет скрыть фактические источники и получателей средств.

3. Расширение возможностей для конвертации активов. Через местные банки можно проводить валютные операции и обмен активов, минимизируя риски блокировок.

На деле бенефициарами данной системы являются не столько сами российские банки, сколько их топ-менеджеры и приближенные консультанты. В частности, люди, которые консультируют ВТБ и Газпромбанк по этим международным схемам, оказались ключевыми выгодоприобретателями. Они выстраивают сложные цепочки транзакций, зачастую с сомнительной практической пользой, но с высокими комиссиями, которые значительно обогащают самих посредников.

Модель откатов и завышенных комиссионных стала неотъемлемой частью этих операций. За фасадом “финансовых стратегий” скрывается банальное перераспределение ресурсов в пользу инсайдеров, которые получают свою долю от каждой транзакции.

Таким образом, схемы, которые позиционируются как инструмент обхода санкций и сохранения финансовой стабильности, на самом деле превращаются в механизм личного обогащения для тех, кто находится у рычагов управления".